关于银行卡冻结及处理办法
更新时间:2020-03-06 11:39:02

冻结主要分为银行冻结和司法冻结两个类型。


【银行冻结】

1、某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易。由于转账流水过大或者转账备注(例如备注USDT、买币等导致银行的风控系统监测到)则有可能被冻。

2、也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。


解决办法:直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因),配合处理就行。一般三个工作日内会解冻。 


【司法冻结】

被冻结的原因一般是有涉及诈骗的钱,经过几次倒手,然后到达平台。受害者在被诈骗以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。

而且,司法冻结一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。

司法冻结又分为两种:

1、警方临时冻结(36小时-72小时),一般而言,说明你的卡不是直接接受黑钱的卡,耐心等待,到期会自动解冻。

2、警方提请人民法院冻结,一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近。这种冻结半年到1年,还可以延长冻结期,直到结案或者撤案。


解决办法:

通过开户行或者银行电话热线,去查下您的冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。

1、警方临时冻结相对好处理,到期一般会自动解冻;这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。

2、警方提请人民法院冻结的,应尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在币团OTC交易的订单记录,您被冻结的银行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料,可以联系OTC客服,按照客服提供的法务流程即可。

当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。


Bituan Global Team

2020年3月6日