币团认证商户运营管理规范
更新时间:2020-01-19 17:36:05


第一章 总则


第一条 为规范币团平台(以下简称“平台”)认证商户的交易行为,建立更安全、规范的交易环境,提升平台认证商户(以下简称“商户”)整体质量及信誉,保障用户及商户的合法权益,根据平台相关运营规则,制订本规范。


第二条 本规范适用于平台所有认证的商户。用户一经注册申请成为本平台的商户,直至成功解除商户资格,均应遵守本规范并受其约束。如不同意接受本规范的约束,请明确告知平台取消商户资格。



第二章 运营规范


第三条 商户遵守的基本原则

平台认证商户应严格遵守诚信交易、按时付款、快速放币、不恶意卡单、不恶意拍单、不随意取消订单等诚信公平交易的基本原则。


第四条 商户需具备的基本素质

1、对自己的订单负责,确认好订单价格及数量;当离开或者下线时,需先把订单下架。

2、熟悉各个银行的转款规定,在订单有效时间内,高效完成转款。

3、当收到买家转款时,及时核对金额和实名信息,快速放行。

4、有必要时可提交申诉订单。禁止因和对手方发生纠纷而恶意申诉。

5、商户应具备良好的服务意识和服务态度,反应及时、用语礼貌。

6、商户应尊重平台的客服人员。


第五条 商户禁止行为

1、禁止未经他人同意,以向他人银行卡、支付宝、微信账户里汇款一分钱等方式进行试卡。

2、禁止使用小号或者指使他人注册小号故意卡单(或故意延迟支付)等恶意竞争行为。

3、禁止使用任何程序等非人工形式挂单进行恶意压价。



第三章认证商户违规处罚实施细则


一、收、付款操作不规范

1、提供的收款方式有误导致买方无法正常付款,且在交易过程中不配合提供正确的收款方式。

处理措施:被投诉1次:限制卖方账户部分功能48小时;被投诉3次:解除商户认证资格。


二、资金安全问题及账户异常

1、平台有合理证据证明商户直接参与或协助洗黑钱。

处理措施: 直接冻结商户账户及资产,解除认证商户资格,冻结关联账号,并视情况向相关司法部门举报。


2、商户被平台风控核实直接提币给有洗钱嫌疑的第三方平台/个人,且无法提供合理证明。

处理措施:直接冻结认证商户账户及资产,解除认证商户资格,冻结关联账号,并视情况向相关司法部门举报。


3、商户在平台以异常价格频繁与有洗钱嫌疑的个人成交的,且未核实对方买币用途或未反馈给平台风控人员的。

处理措施:视情节严重程度给予冻结账户部分功能,同时直接解除认证商户资格。


4、商户明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群/QQ群收到的币或资金来源不合法的,但仍无视风险并直接将该笔资金/币流入到本平台其它用户的账户。

处理措施:直接解除认证商户资格,冻结商户账户及其关联账户;视情况向相关司法部门举报。


5、有证据确认因商户付款导致交易对手方收款账户被冻结且不配合处理的。

处理措施:投诉1次:客服有权限制商户账户部分功能;投诉2次:直接解除认证商户资格。


6、商户跨平台进行OTC交易时,在其他平台使用的收款账户直接用作本平台付款账户,并导致用户冻结的。

处理措施:一经发现直接解除认证商户资格,并视情况暂时或永久限制该账户及关联账户部分功能。


三、其它不符合运营管理规范行为

1、经平台判定为商户用小号或者指使他人注册小号故意卡单(或故意延迟支付)行为的。

处理措施:一经发现直接解除认证商户资格,并视情况暂时或永久限制该账户及关联账户部分功能。


2、经平台判定商户存在使用程序等方式挂单进行恶意压价行为的。

处理措施:一经发现,直接解除认证商户资格,并视情况暂时或永久限制该账户及关联账户部分功能。


3、商户存在使用程序等方式抢拍低价订单行为的。

处理措施:平台客服有权要求商户补回差额,否则有权直接冻结商户账户部分功能或作出清退处理。


4、经过平台判定以及用户举报认证商户的挂单属于异常行为的。(例:仅开启PayPal等非本人国籍所在地收付款方式的,导致用户无法与其成交)。

处理措施:一经发现,客服有权限制委托单发布者账户的部分功能;此类问题连续出现3次,将直接解除认证商户资格并视情况暂时或永久限制法币交易部分功能。


5、平台介入申诉纠纷处理后,商户被判定为向平台提供虚假的证明材料的(包括但不限于伪造或变造的收付款证明、聊天及交易记录、司法冻结文书、立案材料等证明文件)。

处理措施:直接解除认证商户资格,并视情况冻结商户账户及资产。


6、在其他OTC平台存在被投诉或其他恶劣行为,经本平台核实属实的。

处理措施:直接解除认证商户资格,并视情况暂时或永久限制该账户部分功能。


7、不尊重其他用户/平台工作人员 ,与之发生语言冲突(嘲讽、辱骂等)或有其他不文明行为的,经客服制止后仍不停止,影响平台品牌声誉的。

处理措施:一经发现,客服有权暂时或永久冻结商户账户部分功能



第四章 附则


第六条 本规范自本平台颁发之日起生效。


第七条 本平台有权根据实际情况对本规范进行修订,修订后的规范将于发布日起生效施行。


第八条 商户在本规范内容修订并发布公告后继续使用平台提供商户服务,即视为同意遵守修改、补充或更新的规范。若不同意相关变更,请明确告知平台取消商户资格。


第九条 本规范的最终解释权归本平台所有。